Финансовые пирамиды. Финансовая компания «Вартава». СтопПирамида #30

Сегодня в прицеле антигерой Вартава.
В сети без труда находим интернет-ресурс Вартавы. Белым по зеленому указаны реквизиты ООО финансовой компании «Вартава» и британской «Wartawa Ltd». Имеет ли на самом деле данный сайт какое-то отношение к упомянутым компаниям, сказать сложно. Но почти наверняка можно утверждать, что, перечислив деньги через упомянутый сайт, вы не сможете потом взыскать ни копейки «Вартавы» ни с ООО, ни с Британской LTD.

Сайт «Вартавы» предлагает займы под залог недвижимости. Правда, конкретной информации об условиях выдачи займов нет. Зато «вклады» расписаны достаточно подробно. Причем говорится именно о «вкладах», привлекать которые могут исключительно банки, которые входят в систему АСВ. И это первый признак недобросовестности.

Доходность для вкладов предлагается от 12 до 36% годовых. Минимальный «вклад» – 100 тысяч рублей. Доходность по вкладам выше рыночного уровня и это 2 и 3 признак недобросовестности обещание и гарантирование сверхдоходности.

ООО ФК «Вартава» родилась в феврале 2018 года и никогда не имело никаких лицензий на финансовую деятельность. 4 признак недобросовестности - запрещена работа на финрынке без соответствующего разрешения регулятора.

Отчётность Вартавы 2018 и 2019 годы свидетельствует о полном отсутствии хозяйственной деятельности. При этом мы видим, что в компании числится в 2019 году 91 человек (при нулевых отчислениях «в соцстрах»). В высшей степени подозрительно. 5 признак недобросовестности – это отсутствие прозрачности деятельности компании.

Инвестиционная транспарентность тоже не внушает оптимизма. За душой у Вартавы Уставный капитал - 1,5 млрд рублей. Отражен как дебиторская задолженность. На 99% означает, что он не внесен или внесен каким-то долговым обязательством. Например, векселем. Это 6 признак недобросовестности отсутствия инвестиционной транспарентности компании.

За 3 года по «Вартаве» было закрыто ряд исполнительных производств. Иски от госорганов остались без удовлетворения «на основании невозможности установить местонахождение должника, его имущества либо получить сведения о наличии принадлежащих ему денежных средств и иных ценностей, находящихся на счетах, во вкладах или на хранении в банках или иных кредитных организациях».

У компании, якобы, есть офисы в Москве, Санкт-Петербурге, Лондоне и Алма-Ате, но оформить письменный договор с компанией оказалось невозможно. Невозможность посетить офис….это 7 признак недобросовестности

Самая крутая «фишка» «Вартавы» - «возможность инвестирования кредитных средств». Мы спросили у консультанта, что за кредитные средства здесь имеются ввиду? Оказывается это потребкредиты, которые мы самостоятельно можем взять в любом банке. «Вартава» обещает за вас своевременно погашать задолженность и выплачивать доход нам, превышающий ставку по займу. Благо обещанная доходность превышает ставки по большинству видов кредитов.
Вартава - лидер по признакам недобросовестности Стоппирамиды
Это должно быть по достоинству оценено не только инвесторами, но и надзорными органами.